Chacun contribue comme il peut pour s’entraider face à cette cirse, et j’aimerais apporter ma contribution.

En synthèse, voici quelques étapes à respecter pour gérer votre situation de trésorerie pour votre entreprise :

– Etape 1 : Prévoir vos ventes (pas simple) : contactez vos clients afin d’identifier le volume de vente sur les 12 prochains mois (si possible), et parfois … c’est 0€ pour les mois de mars et avril 2020.

– Etape 2 : Analyser vos charges : avec toutes les mesures mises en place (délais de paiement Urssaf et cotisations sociales, arrêts des impôts, report des crédits, chômage partiel, non-paiement des charges énergies, …) il est important d’identifier la liste des charges que vous allez devoir payer obligatoirement

Vous avez un très bon article ci-dessous qui rappel toutes les mesures mise en place. 

https://medium.com/@AdrienChl/covid-19-quelles-solutions-pour-la-tr%C3%A9sorerie-de-votre-startup-344697691a05

Votre expert-comptable doit pouvoir réaliser pour vous toutes ces demandes (sauf les banques, c’est à vous de le faire).

– Etape 3 : Mettez toutes ces informations sur un tableau Excel (+ / – par mois) afin d’identifier votre consommation de cash par mois.

– Etape 4 : Faites le cumul de votre consommation de cash pour savoir combien d’argent vous aurez besoin dans 6 mois.

– Etape 5 : Combien avez-vous de trésorerie actuellement (Ce que vous avez sur vos comptes bancaires) ? En fonction, de votre volume de cash et de votre besoin de cash (étpae 4) vous saurez combien de temps vous tiendrez financièrement.

– Etape 6 : Sollicitez votre (vos) banque(s) pour compléter vos besoins de trésorerie, soit pour un prêt court terme confirmé (12-18 mois avec garantie 90% BPI), soit (et/ou) un prêt moyen terme pour financer votre BFR (5 – 7 ans avec possibilité de garantie BPI + abondement de la même somme par la BPI, pour minimum 50 K€).

Je vous invite de prévoir de vous couvrir en trésorerie pour au moins 6 mois.

Attention, financer des difficultés de trésorerie maintenant aura un impact sur votre gestion demain :

  • Augmentation de votre endettement (déséquilibre de bilan, perte de valeur de la société, …),
  • Diminution votre free cash flow [FCF] (FCF = CAF – vos remboursements d’emprunts) et vous priver de capacité d’investissement demain.

Maintenant, on s’endette sur l’avenir pour limiter la casse aujourd’hui et c’est certainement la meilleurs stratégie à suivre.

On ne sait pas quand ça va repartir, donc, donnez-vous 6 mois de difficulté avant une reprise (sauf si le Covid-19 est toujours présent).

Apprendre à piloter dans le « brouillard », c’est pas simple, mais posez un « jalon » à 6 mois me semble raisonnable pour se projeter et se donner de la visibilité.

Bon courage à tous et n’hésitez pas à compléter dans les  commentaires de vos outils, conseils, remarques, …

… et partagez.

Pour vous changer les idées, je vous offre un livret : « Guide de survie : 20 notions outils pour la gestion d’entreprise ».

Cliquez sur le lien ci-dessous pour le télécharger :

https://go.beentrepreneur.fr/guide-20-notions-outils-de-gestion-d-entreprise/

A bientôt.

 

FTL

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